Casele de schimb valutar, în vizorul ANAF: nereguli la peste 85% dintre firmele verificate
Un proiect-pilot al Direcției Generale Antifraudă Fiscală a scos la iveală un grad ridicat de neconformare în sectorul schimbului valutar, cu sancțiuni de aproape 3,5 milioane de lei aplicate până acum.
Sectorul caselor de schimb valutar pare să fie unul dintre cele mai problematice din punct de vedere fiscal, dacă ne uităm la rezultatele unui control-pilot desfășurat de Direcția Generală Antifraudă Fiscală (DGAF) din cadrul ANAF. Din 33 de operatori economici verificați, prin intermediul a 54 de puncte de lucru, la peste 85% dintre aceștia inspectorii au găsit forme de neconformare fiscală. Este un procent care arată că neregulile nu sunt cazuri izolate, ci mai degrabă o practică extinsă în domeniu.
Cine este afectat direct de aceste controale sunt operatorii economici autorizați să desfășoare activități de schimb valutar, selectați de ANAF pe baza analizelor de risc, în special cei cu un volum semnificativ de tranzacții. Pentru aceștia, verificările nu s-au limitat la actele contabile, ci au inclus și corelarea cu înregistrările sistemelor de supraveghere video, o metodă care permite compararea activității declarate cu cea real desfășurată.
Printre abaterile constatate se numără nefiscalizarea operațiunilor de schimb valutar prin neemiterea bonurilor fiscale, refuzul de a accepta mijloace moderne de plată și efectuarea de tranzacții fără respectarea cerințelor de identificare a clienților. Un exemplu concret vine dintr-un punct de schimb valutar din județul Suceava, unde inspectorii au descoperit sume în valută fără bonuri fiscale emise și bani introduși în unitate fără documente justificative, situație care s-a soldat cu amenzi și confiscări de sume importante în mai multe valute.
Pentru clienți, aceste controale contează pentru că neregulile identificate afectează direct transparența operațiunilor pe care le fac atunci când schimbă bani, iar ANAF le recomandă să solicite bonul fiscal la fiecare tranzacție și să sesizeze prin aplicația iBon Fiscal situațiile în care acesta nu este emis sau în care nu se acceptă plata cu cardul.
Rezultatele proiectului-pilot sunt privite de ANAF ca o confirmare a eficienței combinării surselor de informații disponibile legal pentru depistarea comportamentelor fiscale neconforme, iar instituția analizează extinderea acestui model de verificare la nivel național, ca parte a eforturilor de a limita evaziunea fiscală și de a proteja concurența loială în acest sector.
Document sursă — comunicat oficial ANAF
Acest articol se bazează pe comunicatul oficial ANAF din 2026-06-12.
Articole din același subiect
- Muncă „la negru” în paza și protecție: ANAF descoperă un prejudiciu de 14,9 milioane de lei
- Firmă din construcții, prejudiciu de 8,7 milioane de lei printr-o schemă cu societăți fantomă și e-Factura
- ANAF a impus peste 540 de milioane de lei la persoanele fizice cu averi nejustificate
- Evaziune în domeniul pazei: firmă cu 250 de angajați, prejudiciu de 15,4 milioane de lei